集合资产管理计划是由券商（或其资管子公司）推出、管理方式类似于基金，但属私募性质的一种理财方式，分为限定性和非限定性两种类型，限定性集合计划要求主要投资于债券等低风险品种，购买起点为5万元，投资于权益类资产不得超过该计划资产净值的20%；非限定性计划投资不受此限制，购买起点为10万元。

面对千家上市公司以及种类繁多的投资品种，投资者要从中选优需要较高的专业水平和分析能力，难度较大，优质券商作为市场投资主导力量的专业机构，不论是资产管理规模、投研团队、人才构成，还是团队分工协作都有明显优势，更有可靠的公司信誉和良好的道德自律，是投资者理财的最佳选择。

券商集合理财产品的投资范围和最低股票持有比例与普通股票型基金有较大不同。混合型集合理财产品可投资权益类资产的比例为0%～95%，其中权证不超过3%，可投资于固定收益类资产的比例为0%～95%，现金类资产的比例不低于5%，而普通的股票型基金按照契约规定，持有股票的比例不得低于60%。在市场走熊时，集合理财产品可以轻仓持有股票，以避免系统性风险，同时持有较高比例的债券等固定收益品种，有机会获取稳定收益。而基金则必须保持较高的股票持仓比例，难免会受到市场大幅下跌的影响。在市场上涨时，券商集合理财产品可以高比例持有股票及股票型基金，有机会充分分享投资收益。并且，券商集合理财产品依靠业绩报酬为主要收入来源，与投资者的利益高度一致；基金则以固定管理费用为主要收入来源，靠规模取得收益，追求相对收益和业绩排名。

“大集合”与“小集合”相比，其主要区别在于首次参与金额及参与人数上限存在差异。“大集合”的首次参与金额下限为10万元（非限定性），“小集合”的首次参与金额下限为100万元 ，参与人数200人以内。

通过提取业绩报酬的形式能给予有效的管理激励，管理人与投资者利益保持一致，有效提高产品运作效率，有效保障投资者利益，有效实现资产最大化地保值升值。

由于法律法规是不允许委托理财业务进行保本或者保底，因此我司所有集合理财产品均不承诺保本、保收益。

定向理财产品是指证券公司接受单一客户委托，与客户签订合同，根据合同约定的方式、条件、要求及限制，通过客户的账户管理客户委托资产的理财服务。